El cliente es el centro neurálgico sobre el que pivotarán los nuevos modelos que quieran obtener excelencia operativa, eficiencia empresarial, mejorar la experiencia de cliente y crear valor. El Customer Experience (CX), la innovación y la conectividad contribuyen a realizar estrategias y modelos de ejecución eficientes con herramientas que permiten acciones personalizadas.
Los bancos y entidades financieras deben gestionar sus tareas y actividades financieras de manera coherente y eficiente, acorde a sus objetivos estratégicos y teniendo en cuenta su exposición al riesgo. Es necesario un sistema centralizado para ejecutar ofertas crediticias de manera rápida y eficiente, permitiendo la experimentación y asegurando mecanismos de control robustos. Un sólido proceso de gestión del riesgo crediticio contribuye a reducir las pérdidas, mejora la estabilidad financiera a largo plazo y su reputación, y hace que la toma de decisiones sea más consistente y acorde a los objetivos estratégicos del banco.
Según The Risk Management Association, el primer paso para mitigar la probabilidad de incumplimiento comienza con comprender al prestatario y el proceso crediticio, sus técnicas y mejores prácticas. Esto establece las bases para diseñar una solución eficiente de evaluación de riesgos.
Implementar una estrategia de gestión del riesgo crediticio incrementa la seguridad financiera de los prestamistas y proporciona a los prestatarios préstamos gestionables para construir su crédito. Para tramitar adecuadamente el riesgo, las entidades financieras deben realizar un análisis exhaustivo que les permita formular un mejor marco de calificación y gestión para el prestatario.
Cualquier estrategia debe dar prioridad a la Experiencia de Cliente (CX). El cliente se convierte en el centro sobre el que se construyen nuevos modelos que buscan la excelencia operativa y la creación de valor. Actualmente, las demandas de los consumidores requieren un análisis continuo y un conocimiento en tiempo real para interactuar de forma adecuada, con recomendaciones y ofertas proactivas. Las experiencias deben ser ágiles, continuas y constantes, dejando atrás los procesos lentos y obsoletos. Se necesitan acciones precisas, servicios rápidos y adecuados a las circunstancias del cliente, convirtiéndolo en el centro decisional del proceso, lo que a su vez incrementa su lealtad y compromiso emocional.
Asociarse con empresas que ofrezcan soluciones integrales es esencial para abordar estos desafíos. Estas colaboraciones impulsan la innovación y brindan soluciones tanto a las instituciones financieras como a sus clientes. Muchas Fintechs y prestamistas recurren a GDS Modellica, líder en gestión de riesgo, por sus soluciones de software personalizadas y servicios analíticos y de consultoría.
Antonio García Rouco, director general de GDS Modellica, asegura que la empresa es un socio estratégico que mejora las actividades financieras gracias a la innovación tecnológica e incorporación de procesos automatizados de gestión de riesgos centrados en el cliente. GDS Modellica ofrece un enfoque consultivo y personalizado que abarca todo el ciclo de vida del crédito, incluyendo originaciones, gestión de clientes y cobros, cubriendo instituciones financieras de todos los tamaños.
GDS Modellica optimiza la estrategia de gestión de riesgos, permitiendo a las instituciones ser ágiles y estratégicas mientras mantienen control y transparencia en cada decisión. La plataforma está diseñada para proporcionar al usuario empresarial un control firme, ofreciendo servicios personalizados, asistencia en tiempo real y aprovechando Big Data y analítica para ser eficientes y competitivos.
GDS Modellica es una empresa de GDS LINK que provee tecnología analítica y de gestión de decisiones, así como consultoría especializada en procesos de riesgo de crédito. Ha colaborado exitosamente con cientos de instituciones financieras, minoristas, aseguradoras y otros sectores en más de 36 países durante más de 17 años.