En un entorno financiero en constante cambio, la metodologías estructuradas como el MAFI se han convertido en elementos clave para ofrecer un asesoramiento financiero efectivo en España. Esta metodología se centra no en la venta de productos financieros, sino en el establecimiento de un proceso claro que acompaña al cliente en la toma de decisiones informadas.
La Metodología MAFI se divide en cuatro fases. La primera, el diagnóstico integral, implica entender profundamente al cliente y su situación personal, patrimonial y emocional respecto al riesgo. Durante esta etapa, que cumple con las recomendaciones de MiFID II, no se menciona la posibilidad de productos, sino que se prioriza la escucha activa y la comprensión del perfil del cliente.
La segunda fase, el análisis independiente, se enfoca en la evaluación objetiva de la situación financiera actual del cliente y su cartera. Aquí, se busca detectar desalineaciones entre los objetivos del cliente y su estructura patrimonial, evitando cualquier sesgo comercial que pueda afectar la calidad del diagnóstico.
Una vez comprendida la situación del cliente, comienza la tercera fase con la propuesta personalizada. En esta etapa, se ofrecen alternativas 100% adaptadas a las necesidades del cliente, acompañadas de la formación necesaria para que pueda comprender cada decisión que está tomando. Se enfatiza la importancia de decidir junto al cliente, no por él.
La última fase se centra en el seguimiento y la adaptación continua. Reconociendo que la planificación no es estática, SafeBrok ofrece un acompañamiento que permite ajustar estrategias frente a cambios personales, fiscales o macroeconómicos, algo esencial en un entorno de alta volatilidad.
La inteligencia artificial juega un papel fundamental en el MAFI, al integrar tecnología en el análisis patrimonial. Esto incluye herramientas digitales que permiten evaluar riesgos potenciales, simular impactos macroeconómicos y agilizar diagnósticos con mayor objetividad, siempre con el objetivo de potenciar al asesor y mejorar la eficiencia del proceso.
SafeBrok, que gestiona más de 500 millones de euros en activos, se posiciona como líder en el sector al operar bajo un modelo multiproducto que incluye planificación financiera, seguros e inversión alternativa. Esta escala les permite aplicar la Metodología MAFI a una amplia gama de perfiles, desde ahorradores conservadores hasta inversores sofisticados, mientras mantienen una independencia operativa que refuerza la confianza en su proceso.
La Metodología MAFI no solo busca profesionalizar la toma de decisiones financieras, sino que se convierte en una ventaja competitiva en un mercado donde el acceso a productos ya no es suficiente. En conclusión, en un panorama financiero complejo y volátil, adoptar un enfoque metodológico en las decisiones financieras es no solo recomendable, sino esencial para lograr una ventaja sostenible en el tiempo.
