Amazon ha implementado un avanzado sistema de cumplimiento que utiliza inteligencia artificial (IA) para supervisar las transacciones y garantizar el cumplimiento de las regulaciones globales. Este esfuerzo es parte de su estrategia para mitigar los riesgos asociados con las sanciones y otras normativas, lo que puede acarrear importantes sanciones financieras y daño a la reputación de la empresa.
El sistema, conocido como Amazon Compliance Screening, es capaz de analizar aproximadamente 2 mil millones de transacciones diarias en más de 160 negocios en todo el mundo. Esto incluye la supervisión de listas de sanciones de múltiples jurisdicciones, como las del Departamento del Tesoro de EE. UU. y el Tesoro de Su Majestad del Reino Unido. A medida que aumentan las regulaciones, Amazon se enfrenta a la necesidad de mejorar la precisión y la eficiencia en sus operaciones de cumplimiento, evitando embotellamientos que pueden afectar la experiencia del cliente.
La arquitectura de este sistema se basa en un enfoque de tres niveles. El primer nivel, el motor de screening, utiliza algoritmos avanzados para identificar posibles coincidencias con entidades de listas de sanciones. El segundo nivel emplea modelos de aprendizaje automático para filtrar coincidencias de baja calidad y reducir el número de falsos positivos, lo que permite a los equipos de cumplimiento enfocarse en riesgos reales. Finalmente, el tercer nivel, el sistema de investigación impulsado por IA, evalúa las coincidencias de alta calidad, recopilando información relevante y analizándola según procedimientos operacionales estándar, generando resúmenes de casos y recomendaciones basadas en análisis exhaustivos.
Los agentes de IA, que forman parte de este sistema, están diseñados para manejar diferentes aspectos del proceso de investigación. Estos incluyen agentes de coincidencia de nombres, que emplean técnicas para reconocer variaciones y convenciones culturales en los nombres, y agentes de coincidencia de direcciones, que validan y analizan datos geográficos. A través de este enfoque colaborativo, el sistema logra una precisión del 96%, procesando automáticamente más del 60% de los casos, lo que representa una notable mejora en comparación con las revisiones manuales.
La implementación de este sistema también ha sido impulsada por lecciones aprendidas en el camino, como la importancia de tener procedimientos operativos estándar bien definidos y el valor de un desarrollo iterativo de agentes. Además, el diseño de herramientas adecuadas y la observabilidad desde el inicio del proceso han sido claves para garantizar el éxito del sistema de cumplimiento.
De esta manera, Amazon está mostrando cómo la tecnología de inteligencia artificial puede revolucionar las prácticas de cumplimiento, aumentando la eficiencia y manteniendo altos estándares regulatorios a medida que evoluciona el panorama normativo global.
vía: AWS machine learning blog
